تاریخ: ۱۳ شهريور ۱۴۰۰ ، ساعت ۲۳:۴۱
بازدید: ۲۷۷
کد خبر: ۲۲۵۸۱۹
سرویس خبر : اقتصاد و تجارت

پولشویی در دوره درخواست تا صدور بیمه

پولشویی در دوره درخواست تا صدور بیمه
‌می‌متالز - محتمل است در مطالعه کتاب‌ها، مقالات... با اصطلاحی به نام «Cooling off period» مواجه شویم. هرچند که خوانندگان محترم، معانی تک‌تک کلمات مذکور را می‌دانند، ولی شاید با کاربرد این اصطلاح، تاکنون آشنا نشده باشند. اصطلاح «Cooling off period» در ترجمه کلمه به کلمه «دوره خُنک‌سازی» معنی می‌شود؛ ولی در رویداد «پولشویی» زمانی کاربرد دارد که هیچ تعهدی (قراردادی) در «دوره زمانی مورد نظر» وجود نداشته باشد.

به گزارش می‌متالز، به‌طور مثال، یک درخواست خرید بیمه نامه درمان تکمیلی توسط یک شخص حقوقی به یک شرکت بیمه‌گر ارائه می‌شود. شرکت بیمه‌گر پس از بررسی این درخواست و محاسبه حق بیمه مرتبط، پیش‌نویس قرارداد بیمه نامه را (برای امضا) به پیوست تعیین (یا واریز) مبلغ حق بیمه، برای درخواست کننده خرید بیمه‌نامه ارسال می‌کند. درخواست‌کننده بیمه‌نامه در اسرع وقت، مبلغ کل حق بیمه (یا حتی مبلغ بیشتری) را به حساب شرکت بیمه‌گر واریز می‌کند و سپس از امضای پیش‌نویس قرارداد بیمه خودداری و عنوان می‌کند که به دلایلی از خرید بیمه‌نامه درمان تکمیلی، منصرف شده است. نکته مهم این است که هدف اولیه درخواست‌کننده خرید بیمه نامه انجام عملیات «پولشویی» بوده است و درواقع در دوره‌ای از زمان «Cooling off period» که هیچ‌گونه تعهدی (قرارداد بیمه‌ای) وجود نداشته، اقدام به واریز مبلغ به حساب شرکت بیمه‌گر کرده است و سپس درخواست عودت مبلغ واریزی را به شرکت بیمه‌گر مطرح می‌کند. در نتیجه، درخواست‌کننده بیمه‌نامه (مجرم پولشویی) توانسته است به هدف خود تحقق ببخشده و با ایجاد «لایه‌گذاری» عنوان کند که منشأ پول او بابت مبلغ دریافتی از یک شرکت بیمه‌گر است.

سعید سازگار

منبع: دنیای اقتصاد

عناوین برگزیده
هلدینگ
«پدرام پیروی‌نسب» مدیرعامل هلدینگ توسعه و تجهیز معادن امداد در گفت‌و‌گو با «می‌متالز» عنوان کرد:

هلدینگ "معادن امداد" از ۳۷ سال پیش فعالیت‌های خود را با معدنکاری سنگ ساختمانی آغاز کرد/ توسعه، سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های جدی هلدینگ "معادن امداد" در حوزه‌های مختلف معدنی از اکتشاف تا فرآوری/ در مرز بین استان کردستان و آذربایجان غربی محدوده مستعد طلا را شناسایی کرده‌ایم و در مرحله اخذ گواهی کشف و بهره‌برداری هستیم