در گفت‌وگوی اختصاصی «می‌متالز» با مدیرعامل شرکت مادر تخصصی (هلدینگ) توسعه معادن و صنایع معدنی خاورمیانه (میدکو) عنوان شد:
سرویس خبر : اقتصاد و تجارت
پولشویی در دوره درخواست تا صدور بیمه
می‌متالز - محتمل است در مطالعه کتاب‌ها، مقالات... با اصطلاحی به نام «Cooling off period» مواجه شویم. هرچند که خوانندگان محترم، معانی تک‌تک کلمات مذکور را می‌دانند، ولی شاید با کاربرد این اصطلاح، تاکنون آشنا نشده باشند. اصطلاح «Cooling off period» در ترجمه کلمه به کلمه «دوره خُنک‌سازی» معنی می‌شود؛ ولی در رویداد «پولشویی» زمانی کاربرد دارد که هیچ تعهدی (قراردادی) در «دوره زمانی مورد نظر» وجود نداشته باشد.
به گزارش می‌متالز، به‌طور مثال، یک درخواست خرید بیمه نامه درمان تکمیلی توسط یک شخص حقوقی به یک شرکت بیمه‌گر ارائه می‌شود. شرکت بیمه‌گر پس از بررسی این درخواست و محاسبه حق بیمه مرتبط، پیش‌نویس قرارداد بیمه نامه را (برای امضا) به پیوست تعیین (یا واریز) مبلغ حق بیمه، برای درخواست کننده خرید بیمه‌نامه ارسال می‌کند. درخواست‌کننده بیمه‌نامه در اسرع وقت، مبلغ کل حق بیمه (یا حتی مبلغ بیشتری) را به حساب شرکت بیمه‌گر واریز می‌کند و سپس از امضای پیش‌نویس قرارداد بیمه خودداری و عنوان می‌کند که به دلایلی از خرید بیمه‌نامه درمان تکمیلی، منصرف شده است. نکته مهم این است که هدف اولیه درخواست‌کننده خرید بیمه نامه انجام عملیات «پولشویی» بوده است و درواقع در دوره‌ای از زمان «Cooling off period» که هیچ‌گونه تعهدی (قرارداد بیمه‌ای) وجود نداشته، اقدام به واریز مبلغ به حساب شرکت بیمه‌گر کرده است و سپس درخواست عودت مبلغ واریزی را به شرکت بیمه‌گر مطرح می‌کند. در نتیجه، درخواست‌کننده بیمه‌نامه (مجرم پولشویی) توانسته است به هدف خود تحقق ببخشده و با ایجاد «لایه‌گذاری» عنوان کند که منشأ پول او بابت مبلغ دریافتی از یک شرکت بیمه‌گر است.
سعید سازگار
منبع: دنیای اقتصاد
عناوین برگزیده
دوازده ساعت پیش
دوازده ساعت پیش
سیزده ساعت پیش
بیست و دو ساعت پیش
بیست و سه ساعت پیش
بیست و سه ساعت پیش
یک روز پیش
«علی امرایی» مدیرعامل گهرزمین شد
حضور مهندس «محمد محیاپور» در هیات مدیره شرکت معدنی و صنعتی گهرزمین تثبیت شد/ محیاپور: با قدرت در مسیر توسعه، اکتشاف و مسوولیت اجتماعی ادامه خواهیم داد
مزایده شماره ۱۴۰۴۰۸د (نوبت اول) شرکت جهان فولاد سیرجان
سرپرست دفتر نظارت بر معادن وزارت صمت منصوب شد
انتصاب مدیرعامل جدید شرکت فولاد سیرجان ایرانیان
سواد دیجیتال: قلب تپنده روابط عمومی مدرن
احیای زغال سنگ در طبس؛
تلاش برای تنوع در سبد انرژی برق کشور
زنگ هشدار در صنعت فولاد؛
ناترازی انرژی و تعرفه‌های بالا همچنان معضل‌اند
انتصاب مدیر مجتمع پتاس خور و بیابانک
قیمت جهانی نفت امروز ۱۴۰۴/۰۵/۱۷
قیمت جهانی طلا امروز ۱۴۰۴/۰۵/۱۷
مردم الگوی مصرف آب را رعایت کنند تا دچار مشکلات بزرگ‌تر نشویم
مدیرعامل فولاد مبارکه در مجمع عمومی عادی سالیانه این شرکت مطرح کرد؛
تعریف ۱۲ پروژه کلان و استراتژیک فولاد مبارکه برای سال ۱۴۰۴
پیام تبریک مدیرعامل شرکت صبانور به مناسبت روز خبرنگار
مدیرعامل ایمپاسکو در بازدید از مجتمع کک‌سازی زرند تاکید کرد:
تحول سازمانی در مجتمع‌های معدنی با تمرکز بر تیم‌سازی و توسعه پایدار
پس از ۶ سال انتظار به تصویب رسید؛
اصلاح محدوده معدنی پتاس خور و بیابانک/ گام راهبردی در مسیر بهره‌برداری اصولی از بزرگ‌ترین ذخیره پتاس کشور
در حاشیه نمایشگاه بین‌المللی معدن کرمان صورت گرفت
رونمایی از چکش هیدرومکانیکی پاوربولت ایرانی با حضور مدیرعامل شرکت ملی مس
مدیرعامل شرکت فولاد خوزستان در پیامی روز خبرنگار را تبریک گفت
تحلیل جامع مدیرعامل فولاد خوزستان از وضعیت و مسیر آینده صنعت فولاد؛
فولاد در تقاطع بحران و راهکار
«علی امرایی» مدیرعامل گهرزمین شد
تاب‌آوری تولید و جهش درآمدی «ارفع» در تیرماه، با وجود چالش ناترازی برق
«میدکو» به دنبال طلای پنهان در باطله‌های مس
سرپرست دفتر نظارت بر معادن وزارت صمت منصوب شد
برگزاری موفق مجمع عمومی سالیانه ایریتک با حضور فعال سهام‌داران و مدیران ارشد
آیا غرب می‌تواند سلطه چین بر بازار جهانی گرافیت را کاهش دهد؟
نخستین نمایشگاه بین‌المللی معدن و صنایع معدنی در همدان برگزار می‌شود
کشف منابع معدنی طلا توسط «فزر»
انتصاب مدیر مجتمع پتاس خور و بیابانک