دویچه بانک، مشتریان پرخطر را کنار گذاشت

‌می‌متالز - پس از دستگیری جفری اپشتاین که یکی از سرمایه‌گذاران دویچه بانک بود، این بانک روابط خود را با «تعداد بسیار کمی» از مشتریان ثروتمند که دارای سابقه کیفری بودند قطع کرد. هنگامی که بزرگ‌ترین بانک آلمان، جفری اپشتاین را در سال ۲۰۱۳ به عنوان مشتری پذیرفت، او قبلا به عنوان مجرم جنسی محکوم شده بود.

به گزارش می‌متالز، آلمانی‌ها سال گذشته موافقت کردند ۱۵۰ میلیون دلار جریمه برای نقض رعایت مقررات که شامل معاملات آن‌ها با این مدیر مالی می‌شود که دو سال پیش در زندان درگذشت، بپردازند. مدیرعامل دویچه بانک، کریستین سویینگ، سال گذشته تصدیق کرد تصمیم برای تجارت با اپشتاین اشتباه محض بود. به گزارش بخش ترجمه شرکت‌ها، استفان سایمون، مدیر عامل این موسسه مالی، به فایننشال تایمز گفت پس از دستگیری اپشتاین در سال ۲۰۱۹ دویچه بانک یک تجزیه و تحلیل داخلی انجام داد و به دنبال سایر پرونده‌های مشتریانی بود که در گذشته سابقه کیفری داشته‌اند که حالا باید نگاه متفاوتی به آن‌ها داشته باشد. سایمون گفت در نتیجه او روابط خود را با تعداد بسیار کمی از مشتریان قطع کرد و افزود: مشکلات حقوقی با مشکلات اپشتاین متفاوت است. سیمون، شریک سابق در شرکت حقوقی Flick Gocke Schaumburg و عضو هیات نظارت دویچه بانک، در سال ۲۰۱۹ به عنوان رئیس مقررات به هیات‌مدیره وام‌دهندگان پیوست. در سال‌جاری او همچنین در سازماندهی گسترده‌تری از هیات‌مدیره، مسوول شکایات علیه جرائم مالی شد. وی بلافاصله پس از آنکه بانک توسط نهاد نظارتی مالی آلمان BaFin به دلیل کنترل ضعیف بر مشتریانش مورد سرزنش عمومی قرار گرفت، تصدی این پست را به عهده گرفت و قول داد که نظارت را به روش موثرتری انجام خواهد داد. سایمون اذعان کرد رقبای آن‌ها قبل از دویچه بانک کنترل خود را در برابر جرائم مالی آغاز کرده بودند. وی در گفتگو با فایننشال تایمز گفت: ما عقب افتاده بودیم، اما مدتی بود که در حال پیشرفت بودیم. این مرد ۵۲ ساله بازبینی اساسی در مورد فرآیند انطباق بانک را آغاز کرده است که این دپارتمان را در دفتر مرکزی موسسات مالی در فرانکفورت متمرکز کرده و تقریبا نیمی از کارکنان ارشد را در وظایف مربوط به کنترل جایگزین کرده است. دویچه مبلغ اضافی، اما فاش‌نشده‌ای را برای بررسی فرآیند انطباق این بانک در نظر گرفته است. میزان هزینه‌های تخصیص‌یافته یکی از دلایلی است که دویچه بانک به اهداف قبلی خود برای سال ۲۰۲۱ که در تابستان امسال آن را کنار گذاشت، نخواهد رسید. طی دو سال گذشته، دویچه بانک بالغ بر ۲ میلیارد یورو برای عملکرد‌های کنترل خود و کارکنانش هزینه کرده است. این در حالی است که بیشتر مبالغ اضافی صرف تقویت توانمندی‌های دویچه در برابر جرائم مالی می‌شود، از جمله فناوری آن برای تشخیص جریانات پول مربوط به تامین مالی تروریسم و پولشویی، حوزه‌ای که BaFin و فدرال رزرو از ایالات متحده خواستار بهبود آن شده‌اند. این بانک همچنین در حال مدرن‌سازی زیرساخت‌های فناوری اطلاعات خود است و به زودی سیستم‌های نظارتی قدیمی و پراکنده خود را با نرم‌افزار جدیدی جایگزین می‌کند. سایمون گفت: ما راه‌حل‌های شخصی خود را کمتر توسعه می‌دهیم، اما محصولات آماده بیشتری می‌خریم و افزود که این امر باعث صرفه‌جویی در زمان و پول خواهد شد.

منبع: دنیای اقتصاد