پروژه «یرن فایننس» چیست؟

به گزارش می‌متالز، «یرن فایننس» (Yearn.Finance)، یکی از پروژه‌های سرآمد بخش دیفای است که با هدف ساده سازی درآمدزایی در این حوزه و بیشینه سازی سود کاربران راه اندازی شده است.

حال چگونه می‌توان با مشارکت در بخش‌های مختلف یرن فایننس، علاوه بر حفظ ارزش دارایی‌ها درآمد به دست آورد؟ پیش‌تر بهتر است با چیستی این پروژه آشنا شویم.

در ژوئیه سال ۲۰۲۰، یرن فایننس به‌طور رسمی، پا به عرصه دیفای گذاشت. به فاصله اندکی از راه اندازی این پروژه، بهای توکن بومی آن یعنی «وای اف آی» (YFI) رشد جهش واری را تجربه کرد و بیش از ۴۰۰ درصد افزایش یافت. این توکن، درحال حاضر نیز یکی از توکن‌های پرارزش بازار است و هر واحد از آن به دلیل محدودیت عرضه با قیمت حدود هفت هزار دلاری میان معامله گران دادوستد می‌شود.

یرن فایننس را می‌توان دریچه‌ای برای قدم گذاشتن به قلمرو اقتصاد دیفای توصیف کرد. بنیان گذاران این پروژه نیز هدف و کارکرد اصلی آن را «فراهم سازی روشی ساده برای درآمدزایی سپرده گذاران رمزارزی در پروتکل‌های مختلف دیفای» برشمرده اند.

پروژه یرن فایننس، درحال حاضر دارای چهار محصول مجزای اصلی است که با مشارکت در هر یک می‌توان درآمدزایی کرد. این چهار محصول عبارتند از:

۱- والت یا خزانه (Vault)، ۲- ارن (Eran)، ۳- زپ (Zap)، ۴- کاور (Cover)

ناگفته نماند که «اندره کرونجی» چهره پرآوازه حوزه بلاک‌چین و ارز‌های دیجیتال خالق یرن فایننس است و خود به‌طور مستقیم در توسعه آن نقش داشته است.

در ادامه، هر یک از چهار محصول را بررسی می‌کنیم و از چگونگی کسب درآمد در آن‌ها می‌گوییم.

خزانه، سازوکاری نوآورانه برای درآمدزایی از سرمایه‌های راکدی است که در قالب رمزارز‌های مختلف در اختیار کاربران قرار دارد. اندره کرونجی، بنیان گذار یرن فایننس، زمانی که در پی یافتن راه حلی برای سرمایه گذاری استیبل کوین‌های همکارش در پروژه‌های مختلف دیفای بود، به فکر راه اندازی خزانه افتاد.

خزانه به کاربران امکان می‌دهد که بتوانند همزمان با نگهداری ارز‌های دیجیتال خود، از آن‌ها سود به دست بیاورند. به نوعی می‌توان گفت که خزانه مابه ازای رمزارزی حساب‌های سپرده گذاری در بانک‌های متعارف است. هر کاربر می‌تواند ارز‌های دیجیتال خود را به یک خزانه دلخواه واریز و به تناسب آورده اولیه و مدت زمان سپرده گذاری سود دریافت کند.

هر کاربر پس از واریز ارز دیجیتال خود به یک خزانه، یک توکن ویژه دریافت می‌کند که در حکم همان گواهی سپرده گذاری در حوزه بانکی است. سپس یرن فایننس همانند یک بانک سنتی، از موجودی این خزانه‌ها برای وام دهی در قالب استیبل کوین‌های مختلف استفاده می‌کند و سود تسهیلات اعطایی را به خزانه بازمی گرداند. به این ترتیب، ارزش دارایی کاربران به مرور زمان افزایش پیدا می‌کند.

یرن فایننس در این میان با بهره گیری از الگوریتم‌های هوشمند، تمام تلاش خود را به کار می‌گیرد تا با انتخاب مناسب‌ترین استیبل کوین، بیشترین سود بازدهی ممکن را محقق کند. در ادامه، تمامی درآمد‌های خلق شده از طریق وام دهی، بلافاصله در قالب توکن اصلی هر خزانه به آن واریز می‌شود و به این ترتیب، موجودی توکن‌های خزانه افزایش می‌یابد.

کاربران رمزارز‌ها می‌توانند با سپرده گذاری دارایی‌های رمزینه خود در خزانه‌ها درآمد غیرفعال (درآمد بدون نیاز به فعالیت) به دست بیاورند و از جست‌وجو و پایش مداوم پروتکل‌ها برای یافتن بهترین نرخ‌های بازدهی بی نیاز می‌شوند.

هر کاربر می‌تواند در بازه‌های زمانی معین، آورده اولیه و سود متناسب با آن را از خزانه خارج و به کیف پول شخصی اش واریز کند. برای مثال، اگر کاربر، تعدادی توکن «لینک» (LINK) به خزانه «آوه» (Aave) واریز کند، یک گواهی سپرده در قالب تعدادی توکن «aLINK» دریافت می‌کند. این توکن، اثبات می‌کند که کاربر یادشده، سپرده گذار خزانه آوه است.

پس از پایان دوره زمانی سپرده گذاری که به ترجیحات کاربر وابسته است، او می‌تواند اصل و فرع سرمایه اش را با تسلیم توکن‌های aLINK به خزانه، برداشت کند.

دومین راهکار سبد محصولات درآمدزایی یرن فایننس، ارن است. ارن را می‌توان یک تجمیع کننده در حوزه وام دهی توصیف کرد که به‌طور مرتب، پروتکل‌های مختلف دیفای را برای دریافت بیشترین بازده ممکن، پایش می‌کند. این سازوکار، توکن‌های دریافتی از سوی کاربر را به‌طور پیوسته در پروتکل‌های مختلف از «آوه» گرفته تا «دی وای دی ایکس» (dYdX) و «کامپوند» (Compound) سپرده گذاری و برداشت می‌کند و به این ترتیب، بر ارزش دارایی اولیه کاربر می‌افزاید.

راهکار ارن، تنها از تعداد معدودی توکن پشتیبانی می‌کند که بیشتر آن‌ها در دسته استیبل کوین‌ها جای می‌گیرند. برای مثال، کاربر می‌تواند استیبل کوین «دای» (DAI) را به استخر «ارن وای دای» (Earn yDAI) اختصاص دهد. در ادامه، الگوریتم‌های هوشمند راهکار ارن، به‌طور خودکار، توکن‌های دای را در پروتکل‌های وام دهی مختلف سپرده گذاری و سود حاصله را به حساب کاربر واریز می‌کنند.

سومین محصول خانواده یرن فایننس، زپ نام دارد که کاربران را قادر می‌سازد با سپرده گذاری و جابه جایی دارایی‌های خود میان استیبل کوین ها، استیبل کوین‌های دارای بهره (yTokens) و استخر‌ها (yCRV) درآمد به دست بیاورند.

زپ نیز همانند دیگر راهکار‌های یرن فایننس، بیش از همه به دنبال ساده سازی فرآیند سپرده گذاری و کسب سود است و کاربران را از پایش مداوم نرخ‌های بازده در پروتکل‌های مختلف که می‌تواند بسیار زمان بر و هزینه بر باشد، بی نیاز می‌کند.

به کمک زپ، کاربران دیگر نیاز به پرداخت هزینه‌های گزاف بابت تراکنش‌های غیرضروری نخواهند داشت و می‌توانند از یک بستر واحد و متمرکز، فرآیند سپرده گذاری دارایی‌های خود را در پروتکل‌های مختلف مدیریت کنند.

تازه‌ترین محصول نوآورانه یرن فایننس، کاور نام دارد که می‌توان آن را همانند یک پوشش بیمه‌ای برای دارایی‌های کاربران قلمداد کرد. به کمک راهکار کاور، از دارایی کاربران یرن فایننس در برابر رخداد‌های نابهنگامی همچون هک یا بروز رخنه امنیتی در خزانه‌ها یا دیگر بخش‌های پروتکل محافظت می‌شود.

کاربران برای استفاده از یرن فایننس می‌توانند بخشی از دارایی‌های خود را در قالب حق بیمه به یک استخر مشخص واریز و در صورت افت ارزش دارایی هایشان، خسارت دریافت کنند.

برای شروع کار با یرن فایننس، وب سایت اصلی این پروژه به آدرس https: / / yearn.finance/ dashboard قابل دسترس است.

منبع: دنیای اقتصاد