شناسایی پولشویان از طریق حساب‌های اجاره‌ای کارتن‌خواب‌ها

می متالز - محمدعلی دهقان دهنوی در گفت‌وگویی درباره شناسایی حساب‌های بانکی بی‌هویت اظهار کرد: عنوان بی‌هویت برای این دسته از حساب‌ها درست نیست و به این حساب‌ها اصطلاحا حساب‌های اجاره‌ای گفته می‌شود چراکه بانک‌ها براساس قوانین و مقررات برای بازگشایی هر حسابی مراحل احراز هویت را انجام می‌دهند.

به گزارش می متالز، وی افزود: عده‌ای برای انجام سوء‌استفاده‌های مورد نظر خود از افرادی که معمولا از اقشار ضعیف جامعه مانند کارتن‌خواب‌ها استفاده و با سوء‌استفاده از هویت آنها نسبت به افتتاح حساب اقدام می‌کنند.

این افراد یک بار در بانک حضور پیدا می‌کنند و پس از احراز هویت، حساب بانکی به نام شخص افتتاح می‌شود و این روال کاملا قانونی به انجام می‌رسد.

معاون امور اقتصادی وزارت اقتصاد ادامه داد: پس از آن صاحب حساب اختیار آن را به فردی که قصد سوء‌استفاده از این حساب را دارد می‌دهد و مبلغی هم به ازای آن دریافت می‌کند.

می‌توان انواع سوء‌استفاده‌ها را از این حساب بانکی داشت. بخشی از سوء‌استفاده از این حساب‌های بانکی فرار مالیاتی است و بخش دیگر مربوط به مباحث پولشویی، سوء‌استفاده‌های مالی، کلاهبرداری و ... می‌شود.

دهقان دهنوی درباره نحوه شناسایی این حساب‌های اجاره‌ای گفت: شناسایی این نوع حساب‌ها دشوار است و تا زمانی که از آن حساب تخلفی آشکار نشود قابل شناسایی نخواهد بود چراکه مسیر قانونی خود را طی کرده است.

برای مثال وقتی گردش مالی یک حسابی بالا باشد اداره امور مالیاتی تشخیص می‌دهد که باید صاحب حساب مالیات بپردازد و معمولا هم مالیات این حساب‌ها میلیاردی است.

از طریق کد ملی صاحب حساب بررسی‌های موردنیاز انجام می‌شود و اگر آن کد ملی هیچ مالیاتی پرداخت نکرده باشد مراحل دیگری از بررسی‌ها صورت می‌گیرد.

در مسیر این بررسی‌ها شاهد هستیم که برخی از این حساب‌های بانکی با گردش بالا متعلق به کارتن خواب‌ها است.

وی با بیان اینکه بعضا دیده شده که در حساب افراد بی‌بضاعت چند میلیارد تومان سپرده‌گذاری شده است و گردش مالی آن حساب هیچ تناسبی با وضعیت درآمدی صاحب حساب ندارد،‌ ادامه داد: کسی که حساب خود را اجاره داده است به لحاظ قانونی متخلف است و مجازاتی هم برای آن فرد دیده شده است.

مالیات این حساب‌ها میلیاردی است و شخصی که حساب خود را اجاره داده است اگر صد سال هم در زندان باشد نمی‌تواند مالیات آن را تسویه کند.

معاون وزیر اقتصاد ادامه داد: همچنین فردی که حساب اجاره کرده است مرتکب دو تخلف شده اول اینکه فعالیت مالی خود را در مسیر مخفی قرار داده و نسبت به پولشویی اقدام کرده که هم جریمه‌های مالی سنگین و هم مجازات کیفری دارد و دوم اینکه از حساب فردی دیگر استفاده کرده که آن هم شامل مجازات کیفری می‌شود.

منبع: دنیای اقتصاد