کارا در یک قدمی بازار سرمایه

به گزارش می‌متالز، گروه مالی کاریزما با هدف ایجاد طیف وسیعی از راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری برای اهداف و سلایق متفاوت، تاکنون صندوق‌های متنوعی را پذیره‌نویسی کرده است. در حال حاضر ابزار‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری به شکل بدون ریسک و با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها، سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه‌گذاری در شرکت‌های خصوصی و سرمایه‌گذاری با ریسک متوسط که به صندوق سرمایه‌گذاری مختلط معروف است در سبد محصولات کاریزما دیده می‌شود. کاریزما که با صندوق سرمایه‌گذاری کمند، عنوان بزرگترین صندوق قابل معامله بازار را یدک می‌کشد این بار صندوقی دیگر از نوع بادرآمد ثابت نوع دوم را در دستور پذیره‌نویسی دارد.

آغاز پذیره‌نویسی صندوق با درآمد ثابت نوع دوم کارا

پذیره نویسی صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت نوع دوم “کارا” از روز شنبه مورخ ۱۷/۰۷/۱۴۰۰ لغایت ۲۱/۰۷/۱۴۰۰ به مدت ۵ روز کاری توسط فرابورس ایران انجام خواهد گرفت. قیمت خرید هر واحد ۱۰ هزار ریال است که در واقع معادل قیمت اسمی بوده و کارمزدی نیز به خرید این واحد‌ها تعلق نخواهد گرفت علاوه بر این سقف واحد‌های قابل عرضه نیز ۹۹ میلیون واحد است.

محمدرضا خانی مدیر ابزار‌های با درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در خصوص پذیره‌نویسی صندوق کارا گفت:

در حال حاضر گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری به شکل با درآمد ثابت و بدون ریسک در گروه مالی کاریزما وجود دارد که می‌توان به صندوق صدور و ابطالی کاریزما و صندوق قابل معامله و یا ETF کمند اشاره کرد. صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا نیز از نوع قابل معامله بوده که تفاوت‌هایی با دو صندوق قبلی دارد و مهمترین آن عدم تقسیم سود ماهانه است.

حق انتخاب در نحوه دریافت سود

با توجه به اینکه برخی سرمایه‌گذاران تمایلی به خروج سرمایه از سرمایه‌گذاری خود به شکل سود ماهانه را ندارند و قصد دارند به سود هر دوره نیز سود تعلق گیرد یا به نوعی سرمایه‌گذاری مجدد با سود هر دوره صورت گیرد، صندوق کارا را تاسیس کردیم. این صندوق از بسیاری جهات مشابه دیگر صندوق قابل معامله کاریزما یعنی کمند است که بزرگترین صندوق قابل معامله بازار است، اما بر خلاف کمند، کارا تقسیم سود ماهانه ندارد و سود هر ماه به شکل تجمعی روی خالص ارزش دارایی‌ها لحاظ شده و به نوعی مجدد سرمایه‌گذاری می‌شود.

خانی افزود صندوق کارا از لحاظ ریسک و بازدهی تفاوت چندانی با کمند نخواهد داشت صرفا به منظور ایجاد حق انتخاب برای نحوه دریافت سود هر دو گزینه، یعنی دریافت سود نقدی به طور ماهانه و یا سرمایه‌گذاری مجدد سود هر دوره، صندوق کارا تاسیس شده است.

عدم الزام برای سرمایه‌گذاری در سهام در کارا

وی همچنین در خصوص دیگر وجه تمایز صندوق نوع دوم کارا با دیگر صندوق‌های با درآمد ثابت افزود: اگر بخواهیم به جز نحوه دریافت سود به مهمترین تفاوت این دو نوع صندوق بپردازیم باید بگوییم که الزام به خرید سهام مهمترین این تفاوت‌ها است در واقع در صندوق‌های درآمد ثابت مانند “صندوق قابل معامله کمند” و ” صندوق صدور و ابطالی با درآمد ثابت کاریزما” الزام سرمایه‌گذاری ۱۵ درصدی خالص دارایی خود در سهم را دارند. در صورتی که در صندوق نوع دوم الزامی برای سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد و گفته می‌شود که حداکثر ۵ درصد سرمایه‌گذاری در سهام نیاز است که به این معنی است که اگر در این صندوق، سهمی نیز خریداری نشود هیچ مانعی وجود ندارد. این موضوع باعث می‌شود بتوان صندوق نوع دوم کارا را حتی کم ریسک‌تر از سایر صندوق‌های با درآمد ثابت طبقه‌بندی کرد.

می‌توان نزدیک‌ترین تجربه را به این نوع صندوق‌ها، صندوق‌هایی دانست که صرفا در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کردند که رسالت این صندوق‌ها نیز این است که سرمایه‌گذاران را از ریسک خارج کند و حتی می‌توان در این نوع صندوق‌ها میزان خرید سهم را به صفر رساند و تماما در اوراق سرمایه‌گذاری کرد البته ممکن است زمانی شرایط بسیار خوبی در بازار فراهم شود و می‌توان از این فرصت برای سرمایه‌گذاری در سهم در این نوع صندوق‌ها نیز استفاده کرد و سود مضاعفی به دست بیاورد، اما موضوع مهم این است که برای مدیر صندوق نوع دوم الزامی برای تحت تاثیر قرار دادن پرتفوی خود با الزام به سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد.

در واقع مدیر صندوق می‌تواند کل پرتفوی صندوق را به اوراق اختصاص بدهد. در حال حاضر نیز “کارا” باید حداقل ۹۰ درصد اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی داشته باشد که همین مساله نشان می‌دهد ماهیت صندوق نوع دوم بسیار مشابه به درآمد ثابت است و برای سرمایه‌گذارانی که در این حوزه علاقمند به سرمایه‌گذاری هستند جذاب محسوب می‌شود.

برای آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا می‌توانید با مراجعه به سامانه گروه مالی کاریزما به نشانی charisma.ir و یا تماس با شماره ۴۱۰۰۰ با مشاوران گروه مالی کاریزما در ارتباط باشید.

منبع: تجارت نیوز